Hier findest du eine Excel-Tabelle mit der du durch gewichtetes Nachkaufen von deinen ETFs ein Rebalancing deines Portfolios durchführen kannst:
In diesem Video bespreche ich die Tabelle bereits kurz bei Minute 08:30, und zeige dort auch wie ich sie selbst konkret nutze.
Was ist Rebalancing und warum dafür eine Excel-Tabelle?
Wen dein Weltportfolio aus mehreren ETFs besteht, beispielsweise einem ETF auf den MSCI World und einem auf den MSCIS Emerging Markets, dann startest du mit einem bestimmten Verhältnis, zum Beispiel 70% MSCI World (Industrieländer) und 30% MSCI Emerging Markets (Schwellenländer). Aber diese beiden ETFs werden nicht wirklich parallel wachsen, es wird Jahre geben in dem die Märkte der Industrieländer stärker wachsen und Jahre in denen die Schwellenländer mehr wachsen.
Nun kannst du vielleicht einmal im Jahr schauen wir sich das Verhältnis aufgrund des unterschiedlichen Wachstums verschoben hat. In einem starken Jahr für die Industrieländer macht der MSCI World vielleicht 72% deines Portfolios aus. Und jetzt kommen wir zum Rebalancing, wo du das original Verhältnis von 70/30 wieder herstellst. In unserem Beispiel müsstest du entweder einige deiner MSCI World ETFs verkaufen oder extra MSCI Emerging Markets nachkaufen.
Und damit handelst du ganz unkompliziert antizyklisch und kaufst das nach, was gerade nicht so stak läuft und/oder verkaufst ein bisschen von dem was gerade gut läuft. über lange Zeiträume kann das tatsächlich deine Rendite verbessern.
Und wofür dann diese Excel-Tabelle
In der Excel-Tabelle von mir kannst du ganz unkompliziert ausrechnen lassen wie du nachkaufen oder verkaufen musst um zurück zu deiner Verteilung (z.B. 70/30) zu kommen. Du gibt dein verfügbares Budget ein, die Anzahl deiner bestehenden ETFs und deren gegenwärtigen Preis und die Tabelle gibt’s dir an wie viele von welchem ETF du nachkaufen musst.
Auch bei mehr als einem Depot oder ETF-Set!
Du findest eine weitere Seite in der Excel Tabelle für den Fall, dass du 2 Sets von ETFs hältst. Dies kann zum Beispiel der Fall sein, wenn du den Broker gewechselt hast und ein zweites Depot eröffnet hast, wo du jetzt ETFs von anderen Anbietern (z.B. Amundi, Lyxor) kaufst, aber von den gleichen Indices (z. B. MSCI World). Oder du hast erst eine Weile einen „normalen“ MSCI World ETF gekauft und irgendwann begonnen eine nachhaltige Version zu kaufen. Auch da kann dir die Tabelle ausrechnen wie du nachkaufen musst um auch mit diesen 2 ETF-Sets noch zum richtigen Verhältnis (z.B. 70/30) zurückzukehren.
Ich wünsche dir ganz viel Spaß mit dieser Tabelle und deinem gebalancten ETF-Portfolio!
