Geldgarten-Mentoring "In Fülle leben"

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Im ganzheitlichen “In Fülle leben”-Kurs geht es darum Perspektive über deine finanzielle Situation zu erlangen, zu reflektieren, dein Verhalten anzupassen und zu beobachten. So erlangst du ohne strenge Regeln einen ganz neuen Blickwinkel und einem Plan, der dich für den Rest deines Lebens positiv begleiten wird.

In 8 Modulen befassen wir uns als Gruppe mit max. 8 Teilnehmenden ausgiebig mit unserer Beziehung zu Geld. Über vier Monate treffen wir uns alle zwei Wochen zur gemeinsamen Reflektion (Abends per Zoom für etwa 90 Minuten). Dazwischen folgst du dem Kurs mit Video-Einheiten und deinem Kursbuch mit Arbeitsblättern (etwa 2 Stunden pro Woche).

Geldgarten-Mentoring "In Fülle leben"

Modul 0: Einstieg

In diesem kurzen Modul lernst du alles Wichtige über die Inhalte, Struktur und Ziele dieses Kurses.

0.1 Willkommen

Ich heiße dich zum Kurs willkommen!

0.2 Deine finanzielle Unabhängigkeit

Was ist dein Ziel, wenn es ums Thema Geld geht? Schuldenfrei? Eigene Wohnung? Extra Altersvorsorge? Finanzielle Unabhängigkeit?

0.3 Kursaufbau & Gruppengespräche

Wie ist der Kurs aufgebaut und was machen wir als Gruppe in den nächsten Monaten?

0.4 Finde dein "Warum"! (optional)

Du kannst optional auch den Mini-Kurs zum Kompass ausrichten machen.

0.5 Ist dein Leben rund? (optional)

Passen alle Teile zusammen, ist dein Leben stimmig?

Modul 1: Deine Beziehung zu Geld

Welche Rolle spielte Geld bisher in deinem Leben und welche spielt es jetzt gerade? Wie kannst du dein Leben mit Geld erfüllend gestalten, ohne dich durch Verpflichtungen und Konsum zu belasten? Zur Einleitung sprechen wir über die Rolle von Geld und was wir uns damit kaufen: Vom Überleben, zu Komfort, zu Luxus bis hin zu Gerümpel, also noch mehr Luxus. Du bekommst Denkanstöße, um für dich selbst herauszufinden wo dein „Genug“ in Sachen Geld und Konsum ist.

1.1 Frei denken, in alle Richtungen (optional)

Schaust du über den Tellerrand hinaus?

1.2 Die Erfüllungskurve

Wie sind für uns Geld und Erfüllung verknüpft?

1.3 Dein “Genug”

Wie passen wir die Spitze der Erfüllungskurve für uns ab?

1.4 Deine Beziehung zu Geld

Was sind deine Muster, vielleicht in der Kindheit gelernt, wenn es um Geld geht?

1.5 Ausklang und Reflektion

Hier gibt es ein paar Fragen zur Reflektion, die du allein, als Tandem oder als Gruppe bearbeiten und besprechen kannst.

Zusammenfassung der Gruppenrunde

Zusammenfassung der Gruppenrunde für die, die nicht teilnehmen konnten.

Modul 2: Dein lebenslanges Einkommen und persönliche Bilanz bis heute

In diesem Schritt geht es darum, einen klaren und ehrlichen Blick auf deine aktuelle finanzielle Situation zu werfen und wie du dorthin gekommen bist. Dies ist ein wichtiger Schritt, um dich auf eine positive Veränderung einzustellen. In diesem Modul wirst du den Verlauf deiner Verdienste bis heute überprüfen und eine Vorstellung davon bekommen, wie viel Geld bereits in dein Leben geflossen ist. Dann wirfst du einen Blick darauf, wie du dieses Geld verwaltet hast, und überprüfst, was du besitzt und was du schuldest (Vermögen und Verbindlichkeiten), um dir heute ein genaues Bild von deinen Finanzen zu machen. Mit der Vergangenheit klarzukommen und abzuschließen, bereitet dich darauf vor, deinen Umgang mit Geld in der Gegenwart neu zu gestalten.

2.1 Einleitung: Blick in deine Vergangenheit bis heute

Wie viel Geld ist bisher in dein Leben geflossen und was kannst du dafür vorzeigen? Das Motto dieses Moduls: Sich mit der Vergangenheit beschäftigen

2.2 Dein lebenslanges Einkommen

Wie viel Geld hast du in deinem Leben verdient? Wie viel Geld außer deinem Lohn ist noch in dein Leben gekommen?

2.3 Deine persönliche Bilanz

Um eine neue Roadmap für deine Zukunft zu erstellen, brauchst du einen Ausgangspunkt – Wir erstellen gemeinsam dein persönliche Bilanz, mit all deinem Vermögen und Besitz, aber auch deinen finanziellen Verpflichtungen.

2.4 Deine Bilanz: Liquide Vermögenswerte

Wir konzentrieren uns auf deine finanziellen Vermögenswerte - Dinge mit einem bestimmten Barwert oder Dinge, die du bei Bedarf in Bargeld umwandeln könntest.

2.5 Deine Bilanz: Feste Vermögenswerte (dein Zeug)

Du verfügst auch über materielle, greifbare Vermögenswerte. Dies sind Gegenstände, die du besitzt und verwendest und die du nicht so einfach in Bargeld umwandeln kannst.

2.6 Deine Bilanz: Verbindlichkeiten und Zusammenfassung

Wir blicken noch auf deine möglichen Schulden, errechnen deinen Netto-Vermögenswert und runden das Thema Bilanz ab.

2.7 Reflektion

Modul 2 kann zu einem echten „Aha!“ führen. Für dich ein Moment des Stolzes - oder der Bestürzung! Hat dich etwas überrascht?

Zusammenfassung der Gruppenrunde

Zusammenfassung der Gruppenrunde für die, die nicht teilnehmen konnten

Modul 3: Dein realer Stundenlohn berechnet und deine Ausgaben nachverfolgt

Wir erstellen unsere eigene nützliche Definition von Geld: Geld ist gleich Zeit. Du tauschst deine Zeit gegen Geld oder andersherum und damit ist Geld einfach nur gesparte Zeit. Dazu berechnest du wie viele Stunden in der Woche du tatsächlich für dein Gehalt hergibst und erhältst damit deinen realen Stundenlohn, der ein Denkanstoß für Veränderungen sein kann. In diesem Modul lernst du auch wie du all deine Ausgaben entspannt notieren kannst. Wir besprechen auch das Thema Bargeld vs. Kartenzahlung und verschiedene Apps. So entdeckst du über die nächsten Wochen deine aktuellen Gewohnheiten und Bedürfnisse und kannst sie besser verstehen und reflektieren.

3.1 Einleitung: Blick in die Gegenwart

In diesem Kapitel wirfst du einen genaueren Blick darauf, wie Geld Tag für Tag in dein Leben hinein- und hinausfließt. Du wirst auch einen Blick darauf werfen, was eigentlich Geld ist und eine realitätsnahe Definition von Geld entwickeln, die dir hilft zu erkennen, was Geld für DEIN Leben wirklich bedeutet.

3.2 Geld: Was ist das eigentlich?

Was bedeutet Geld für dich? In diesem Kurs definieren wir Geld als etwas, für das du deine Lebensenergie eintauschst – die Stunden deines Lebens.

3.3 Berechne deinen tatsächlichen Stundenlohn

Sobald du deinen tatsächlichen Stundenlohn kennst, weißt du, wie viel „Lebensenergie“ du für jeden ausgegebenen Euro eintauschst.

3.4 Verfolge deine Lebensenergie

Behalte jeden Tag den Überblick über jeden Cent, die in oder aus deinem Leben fließen. JEDER Cent, JEDEN Tag.

3.5 Weitere Möglichkeiten fürs Ausgaben notieren

Noch ein paar Tipps und Vorschläge, wie du jetzt konkret loslegen kannst deine Ausgaben und Einnahmen zu notieren.

3.6 Ausklang und Reflektion

Hier gibt es noch ein paar Fragen zur Reflektion und weiterführende Aufgaben.

3.7 Zusammenfassung der Gruppenrunde

Zusammenfassung der Gruppenrunde für die, die nicht teilnehmen konnten

Modul 4: Die Basics zu Geldanlage und Altersvorsorge

In diesem Modul geht es um deine Altersvorsorge und Geldanlage. Wir schauen uns an welche Produkte und Anlagen du bereits besitzt. Du kannst auch deine Rente(nlücke) schätzen bzw. berechnen. Und es gibt ganz viel Grundlangenwissen zu den verschiedenen Produkten, der Börse und auch zur Geldanlage mit ETFs.

Basics zur Altersvorsorge

7

1.0 Einleitung

1.1 Risiken absichern

1.2 Die 3 Säulen der Altersvorsorge?

1.3 Deine gesetzliche Rentenversicherung

1.4 Planen! Ist-Zustand und Soll-Zustand

1.5 Überblick über Altersvorsorge-Produkte

Zusammenfassung Gruppenrunde 4

Extra: Mehr zu Altersvorsorgeprodukten (optionale Videos)

8

a. Berechne deine Rente und Rentenlücke

Wie steht es um deine Rente?

b. Betriebliche Altersvorsorge (bAV)

Betriebliche Altersvorsorge – wann lohnt sie sich?

c. Riester abschließen, behalten oder kündigen?

Was machen qua Riestervertrag?

d. Die Rürup-Rente

Was ist mit der Rürup-Rente? (Eher für Selbstständige)

e. Die Kapitallebensversicherung

In Deutschland (zu Unrecht) sehr beliebt! Hast du auch eine?

f. Welche Versicherungen sind nötig?

Einmal sortieren bei deinen Versicherungen! Hast du eine Haftpflicht und eine BU? Und was lohnt sich nicht?

g. Die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)

Eine super wichtige Versicherung! und früh abschließen lohnt sich hier!

h. Immobilie: Kaufen oder mieten?

Die große Frage: Eine Immobilie kaufen, vielleicht auch um fürs Alter vorzusorgen? Oder kann es sich auch rechnen zu mieten?

Extra: Das Mindset zur Geldanlage (optionale Videos)

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a. Wie funktioniert passives Einkommen?

Passiver Vermögensaufbau einfach erklärt

b. Was ist finanzielle Freiheit?

Von der finanziellen Sicherheit, zur finanziellen Unabhängigkeit zur finanziellen Freiheit.

c. Geld ausgeben vs. investieren vs. spekulieren?

Investierst du noch oder spekulierst du schon? Plus ein Video zu Konsum und Wertverlust (Einen Neuwagen kaufen ist KEINE Investition)

d. Was ist hier eigentlich Priorität?

Sinn deiner Altersvorsorge ist dich abzusichern! Was sind dann die Prioritäten bei deiner Geldanlage?

e. Nachhaltig(er) investieren

Nachhaltig investieren? Was bedeutet eigentlich Nachhaltig in nachhaltigen ETFs? Und was ist mit anderen Investments statt ETFs?

Modul 5: Deine monatliche Ausgaben-Aufstellung und Reflektion

Nach vier Wochen ist es Zeit deine Ausgaben zu betrachten und deine gegenwärtigen Geld-Muster zu entdecken. Für welche Dinge gibst zum Beispiel du leicht zu viel aus, obwohl sie dich nicht erfüllen? Wie reflektieren gemeinsam, ob die aufgewendete Zeit und Energie in einem guten Verhältnis zur erlangten Erfüllung stehen. Und wir fragen uns, ob unser Verhalten im Einklang mit unseren Werten ist. So kannst du ganz ohne strenge Budget-Limits mit der Zeit dein Verhalten anpassen.

Deine monatliche Ausgabenaufstellung

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5.1 Einleitung zur monatlichen Aufstellung

Einstieg in deine monatliche Ausgabenaufstellung und Reflektion

5.2 Erstelle deine monatliche Aufstellung

Schritt für Schritt die Ausgabenaufstellung ausfüllen

5.3 Muster suchen und Kategorien finden

Du findest die Kategorien die zu deinem Leben passen

5.4 Schulden verfolgen (optional)

Optionale Inhalte um auch deinen Fortschritt mit Schulden sichtbar zu machen

5.5 Nachverfolgen vs. Budgetieren

Der Unterschid zwischen dem Nachverfolgen deiner Ausgaben und Budgetieren

Die drei Fragen, die dein Leben verändern werden

3

5.6 Übersetze deine Ausgaben in ausgegebene Lebensenergie

Wir rechnen unsere Ausgaben pro Kategorie in Lebensenergie um

5.7 Drei Fragen, die dein Leben verändern werden

Mit diesen drei Fragen kannst du Monat für Monat deine Ausgaben aber auch dein Leben neu ausrichten

5.8 Die drei Fragen im Detail

Darum geht es bei jeder der drei Fragen die du dir über deine Ausgaben stellst

Dein Wanddiagramm um deinen Fortschritt sichtbar zu machen

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5.9 Einleitung Wanddiagramm: Deinen Fortschritt sichtbar machen

Mit diesem Wanddiagramm kannst du deinen Fortschritt sichtbar machen

5.10 Das Wanddiagramm – erklärt und angelegt

Wir legen unser eigenes Wanddiagramm an

5.11 Umgang mit Schulden (optional)

So kannst du auch deinen Fortschritt beim abbezahlen von Schulden verfolgen

5.12 Tipps und Reflektion zum Wanddiagramm

Wir lassen das Thema Wanddiagramm ausklingen und du bekommst noch ein paar Tipps an die Hand

Zusammenfassung Gruppenrunde 5

Deine Geldanlage: Zinsen und Wachstum

6

3.1 | Der Zinseszinseffekt

3.2 | Mathematik zum Zinseszinseffekt

3.3 | Der Aktienmarkt

3.3 | Das Renditedreieck (optional)

3.4 | Die Kosten der Inflation

3.5 | Demo Zinseszinsrechner

Deine Geldanlage: Aktien und Anleihen

5

4.1 | Wie Aktien funktionieren

4.2 | Eine echte Aktie und Marktkapitalisierung

4.3 | Eine echte Aktie kaufen

4.4 | Anleihen

4.5 | Zusammenfassung

Modul 6: Deine Ausgaben reduzieren konkret

In diesem Modul geht es darum, wie du für dich Ansätze findest um insgesamt weniger auszugeben. Dies sind vor allem Alternative Wege, um dasselbe Bedürfnis mit weniger Geld zu erfüllen. Es geht um kreatives Umgestalten ohne ein Gefühl von Verzicht! Wir helfen einander mit dem Brainstorming und vereinbaren ein paar Ziele für die kommenden Wochen, um unsere Ideen in die Tat umzusetzen.

Deine Ausgaben reduzieren

6

6.1 Einleitung

Wir steigen ein ins Thema Ausgaben

6.2 Bewusst unnötige Ausgaben vermeiden

5 Wege mit denen du Ausgaben vermeiden kannst

6.3 Bewusster konsumieren, um deine Ausgaben zu senken

5 Wege um nötige Ausgaben zu reduzieren

6.4 Brainstorming und Versprechen an dich selbst

Du suchst konkrete Ideen und gibst dir selbst ein Versprechen

6.5 Ausklang

Zusammenfassung Gruppenrunde 6

Deine Geldanlage: Was kaufe ich an der Börse?

6

5.1 | Ein Beispielmarkt

5.2 | Auf der Suche nach Alpha?

5.3 | Kann ich den Markt schlagen?

5.4 | Investmentfonds

5.5 | Indexfonds & ETFs

5.6 | Zusammenfassung

Deine Geldanlage: Deine Anlagestrategie

4

6.1 | Was ist hier Priorität?

6.2 | Wie nachhaltig investieren?

6.3 | Deine Risikotragfähigkeit

6.4 | Asset-Klassen und Assetallokation

Modul 7: Dein Einkommen maximieren konkret

Wir berechnen, wie viele Stunden Du wahrscheinlich noch in Deinem Leben arbeiten wirst. Diese Zahl vergleichst Du mit Deinem aktuellen realen Stundenlohn. Nun zeigt sich, inwiefern du mit deinem jetzigen Verhalten vorzeitig aufhören kannst für Geld zu arbeiten, ob Du normal gemütlich in Rente gehen kannst, oder ob es bei der Rente sogar eng wird. Gemeinsam überlegen wir wie Du deine Einnahmen in den nächsten Jahren erhöhen kannst, um in der Zukunft besser bzw. freier leben zu können.

Dein Einkommen maximieren konkret

6

7.1 Einleitung

Wir steigen ins Thema Einkommen ein und schauen auch wie du dich mit deinem gegenwärtigen Einkommen und Job fühlst.

7.2 Was ist der Zweck von bezahlter Beschäftigung?

Warum arbeiten wir eigentlich, welche Motivationen stecken dahinter?

7.3 Unsere Leitsätze beim Suchen nach Alternativen

Einkommen maximieren nicht um jeden Preis: Es gilt, die Lebensenergie, die du in deinen Job steckst, gegen ein höchstmögliches Einkommen einzutauschen, ohne dabei deine Werte oder deine Gesundheit zu gefährden, für einen von dir definierten Zeitraum.

7.4 Reflektion zu deiner Arbeit und deinen Einkommenszielen

Wie ist dein Verhältnis zu deinem gegenwärtigen Job? Was würdest du machen, wenn du keinen Gehaltscheck bräuchtest? Und was sind deine Ziele in Sachen Einkommen?

7.5 Konkrete Optionen: Deine Hauptbeschäftigung

Wie könntest du dein Einkommen innerhalb deiner bestehenden Beschäftigung erhöhen?

7.6 Konkrete Optionen: Nebenverdienst

Oder wie wäre es mit einem Nebenjob oder Projekt an der Seite? Neben dem extra Einkommen kannst du dich auch breiter Aufstellen und vielleicht auch die Abwechslung genießen! Wir suchen konkret nach Optionen die zu dir und deinem Leben passen!

Deine Geldanlage: Dein Investmentportfolio

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7.1 | Was ist der beste ETF?

7.2 | Ein breites Portfolio bauen

7.3 | Weltportfoliovarianten

7.4 | Wohin mit dem sicheren Anteil?

7.5 | Ein Portfolio-Beispiel

7.6 | Mareiles Portfolio unter der Lupe

7.7 | Die Checkliste für dein Portfolio

Modul 8: Dein Geld investieren und dein Crossover-Punkt

Hier sprechen wir über verschiedene Möglichkeiten, dein gespartes Geld langfristig zu investieren. So, dass du ohne viel Zeitaufwand oder Stress langsam ein Vermögen aufbauen kannst. Ich erkläre detailliert wie und warum ich selbst in Aktien-ETFs investiere.

Dein Geld investieren und dein Crossover-Punkt

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8.1 Einstieg

8.2 Einkommen aus Geldanlagen

8.3 Finde deinen Crossover-Punkt

8.4 Deine Ausgaben besser vorhersagen

8.5 Startschuss fürs Investieren

8.6 Blick nach vorn, Blick auf deine Ziele

Gruppenrunde 8 | Komplette Aufnahme inkl. Diskussion "Geld in Beziehungen"

Deine Geldanlage: Konkret eröffnen und kaufen

8

8.1 | Du bist dran!

8.2 | Wo Depot eröffnen?

8.3 | Kriterien bei der ETF-Auswahl

8.4 | Besteuerung von Geldanlagen

8.5 | Freibeträge nutzen

8.6 | Deine ETF finden

8.7 | Wann investieren?

8.8 | Depotpflege & Rebalancing

Modul 9: Dein Ausblick in die Zukunft

In diesem Modul blicken wir zurück und voraus, um Deinen Weg in den nächsten Jahren noch einmal klar zu umreißen. Welche Meilensteine kannst du dir für die nächsten Jahre setzen? Solltest Du eher an deinen Ausgaben oder deinen Einnahmen drehen? Und wir fragen uns was nach deinem Punkt von „Genug“ kommt? Was sind unsere Ziele neben oder nach der Lohnarbeit für mehr Mitgestaltung in der Gesellschaft und Zufriedenheit durch Eigenes schaffen.

9.1 Einstieg

9.2 Deine Vision - Dein Warum

9.3 Was kommt nach „Genug“? - Gestalten!

9.4 Deine Pläne für die Zukunft

9.5 Zwei Parabeln für den Weg


über deine Mentorin Mareile

Hey, ich bin Mareile, und mit Geldgarten möchte ich dich ermutigen, deine Finanzen und damit auch deine Zukunft selbst in die Hand zu nehmen!

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